GoCardless führt zwei Open Banking Features für sofortige Einmalzahlungen sowie Betrugsprävention in Deutschland ein
• ‚Instant Bank Pay‘ bietet deutschen Unternehmen eine sofortige Zahlungsautorisierung beim Einzug von Zahlungen über das Bankkonto des Kunden. Die Alternative zu Kartenzahlungen baut auf den lange etablierten Zahlungspräferenzen der deutschen Verbraucher für Bankzahlungen auf.
• Mit Verified Mandates führt das Fintech eine Funktion zur Betrugsbekämpfung ein, die Open Banking mit Lastschriftverfahren kombiniert, um Zahlungsbetrug zu verhindern, bevor er passiert.
• Die Markteinführung erfolgt im Zuge der weiteren Umsetzung der Open-Banking-Pläne des Fintechs nach einer Series-G-Finanzierungsrunde, die die Expansion in Schlüsselmärkten wie Europa vorantreiben soll. Bis 2024 werden in Europa 64 Mio. aktive Nutzer von Open Banking prognostiziert.
GoCardless, ein weltweit führendes Fintech für direkte Bankzahlungen, bietet mit Instant Bank Pay und Verified Mandates ab sofort zwei Open Banking Features in Deutschland an.
Einsatz von Instant Bank Pay
Instant Bank Pay ermöglicht es Unternehmen, sofortige und einmalige Konto-zu-Konto-Zahlungen von neuen und bestehenden Kunden anzunehmen und bietet weiter die Vorteile des Bankeinzugs für wiederkehrende Zahlungen.
Das Open Banking Feature ist eine neue Art von Sofortzahlungen in Deutschland und bedient insbesondere einen akuten Bedarf von Unternehmen mit wiederkehrenden Umsätzen: 88 % der Unternehmen in Deutschland mit diesem Geschäftsmodell erheben nach Untersuchungen von GoCardless zusätzliche Einmalzahlungen. Beispiele dafür sind die erste Zahlung beim Einrichten einer Lastschrift (etwa bei der Anmeldung für eine physische Abo-Box), der Kauf zusätzlicher Produkte oder Services, oder das Aufladen eines Kontos außerhalb des Zahlungsplans eines Kunden.
Obwohl der Bankeinzug in Deutschland präferiert wird – Verbraucher nennen ihn als beliebteste Zahlungsmethode für Abos, Haushaltsrechnungen und Ratenzahlungen – ist er nicht für Einmalzahlungen geeignet, weil er keine sofortige Sichtbarkeit der Zahlungsautorisierung bietet. Das bewegt viele Unternehmen dazu, auf Kartenzahlungen mit hohen Gebühren oder zeitraubende Überweisungen auszuweichen.
Vorteile von Instant Bank Pay für Händler:
● Sofortige Zahlungsbestätigung mit hoher Wahrscheinlichkeit des Zahlungserfolgs.
● Mehr Sicherheit bei der Zahlung, indem sich Zahler bei der Erstellung eines Mandats über ihre Kontodaten autorisieren. Dadurch wird das Betrugsrisiko reduziert.
● Ein globales Bankzahlungs-Netzwerk kombiniert den Bankeinzug intelligent mit Instant Bank Pay und gibt Unternehmen die Flexibilität, wiederkehrende und einmalige Zahlungen auf die für sie passendste Weise einzuziehen.
● Geringere Kosten durch weniger Zeitaufwand für Administration und Abgleich sowie Einsparungen durch das Vermeiden von Kartenzahlungen.
Unternehmen können das Instant Bank Pay Feature in ihren Checkout-Prozess einbauen oder einfach eine Zahlungsanfrage mit einem Zahlungslink senden. Ähnlich wie bei einer Mobile-Wallet-Zahlung, sind Zahler nahtlos mit ihrer Bank verbunden und können mit nur wenigen Klicks ihre Zahlung direkt von ihrem Konto aus autorisieren.
Verified Mandates
Verified Mandates nutzt Open Banking zur automatischen und sofortigen Verifizierung von Kontoinformationen während ein Lastschriftmandat erstellt wird. So wird Zahlungsbetrug erheblich reduziert.
Das Risiko durch Zahlungsbetrug ist weit verbreitet, insbesondere bei B2C-Unternehmen, die eine große Anzahl von Transaktionen abwickeln. Mehr als ein Drittel der europäischen Unternehmen (35 %) zählt Betrug im Zahlungsverkehr zu den größten Bedrohungen für ihr Unternehmen, und in Deutschland gibt mehr als die Hälfte (53 %) der Händler an, dass sie bis zu 5 % ihres Jahresumsatzes durch Betrug verlieren.
Derzeit sind Unternehmen gezwungen, das Betrugsrisiko – und die damit verbundenen potenziellen Verluste – zu akzeptieren oder zusätzliche Betrugslösungen zu kaufen. Mit Verified Mandates bietet GoCardless Händlern eine einfache Möglichkeit, Betrug zu verhindern, bevor er passiert, ohne die Customer Journey zu beeinträchtigen.
Vorteile von Verified Mandates für Händler:
● Integrierte Lösung: Der Verifizierungsprozess ist direkt in den Zahlungsfluss integriert und bedarf keiner zusätzlichen Lösung zur Betrugsprävention. Unternehmen können alles an einem Ort verwalten.
● Nahtloser Checkout: Kunden werden automatisch mit ihrer Online-Banking-Plattform verbunden und mit nur wenigen Klicks vollständig verifiziert. Händler können so die Konversionsraten auf Kurs halten und gleichzeitig das Betrugsrisiko verringern.
● Einnahmensicherung und geringer Verwaltungsaufwand: Die sofortige Verifizierung von Kunden spart Zeit und Geld. Bisher benötigt gut die Hälfte (51 %) der deutschen Händler zwischen zwei und fünf Arbeitstage, um betrügerische Zahlungen zu erkennen.
Alexandra Chiaramonti, General Manager Europa bei GoCardless sagt: „Open Banking wächst rasant, mit voraussichtlich 64 Millionen aktiven Nutzern in Europa bis 2024. Mit der Einführung von Instant Bank Pay und Verified Mandates ermöglichen wir es deutschen Händlern, der Zeit voraus zu sein. Wir freuen uns darauf, sie dabei zu unterstützen, diese neue Technologie zu nutzen, um große Probleme – von hohen Kartengebühren bis hin zu Zahlungsbetrug – zu bewältigen und gleichzeitig den Verbrauchern eine bevorzugte, sicherere und nahtlose Zahlungsmethode anzubieten.“
Die Einführung von Instant Bank Pay und Verified Mandates in Deutschland ist die jüngste Entwicklung der Open Banking Roadmap von GoCardless. Anfang dieses Jahres führte das Fintech-Unternehmen Verified Mandates bereits in Großbritannien ein und kündigte eine Vereinbarung samt Pilotprojekt für variable wiederkehrende Zahlungen (VRP) mit der NatWest Group an, zusätzlich zu seinem ersten VRP-Kunden Nude. GoCardless plant, sein VRP-Angebot nächsten Monat in UK sowie Instant Bank Pay und Verified Mandates noch in diesem Jahr in ganz Europa zu veröffentlichen.
GoCardless ist ein weltweit führender Anbieter von Lösungen für direkte Bankzahlungen. GoCardless erleichtert es Unternehmen, sowohl wiederkehrende als auch einmalige Zahlungen direkt von den Bankkonten der Kunden mittels Lastschrift und Open Banking einzuziehen. Das globale Zahlungsnetzwerk und die Technologieplattform von GoCardless vereinfachen die Zahlungsabwicklung für 70.000 Unternehmen weltweit – von multinationalen Konzernen bis hin zu Kleinunternehmen. Jedes Jahr wickelt GoCardless Zahlungen in Höhe von 30 Milliarden US-Dollar in mehr als 30 Ländern ab. Mit Hauptsitz in UK hat GoCardless vier weitere Niederlassungen in Australien, Deutschland, Frankreich und den USA. Für weitere Informationen besuchen Sie bitte https://gocardless.com/de-de/ und folgen Sie auf Twitter @GoCardlessDACH und Linkedin GoCardless DACH.
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GoCardless verdoppelt das Neugeschäft in H1 2021 – hohe Nachfrage nach besseren Zahlungslösungen
● Das Account-to-Account (A2A)-Fintech stärkt seine Präsenz im ersten Halbjahr 2021 mit einem Anstieg des Neugeschäfts um 118 Prozent und gewinnt unter anderem Energie-Newcomer Lition. Die Mitarbeiterzahl steigt um 140 Prozent.
● DocuSign und Epson nutzen GoCardless und die Beliebtheit von Lastschriftzahlungen für eine schnelle internationale Expansion und höhere Konversionsraten.
● GoCardless‘ jüngste Einführung von Open Banking Payments wird Unternehmen helfen, einfachen Zugang zu neuesten Zahlungstechnologien zu erhalten, um Kosten zu senken, Zahlungserfolge zu steigern und Kundenpräferenzen gerecht zu werden.
GoCardless, ein führendes Fintech für Account-to-Account (A2A)-Zahlungen, verzeichnete im ersten Halbjahr 2021 ein starkes Wachstum im DACH-Markt. Das Unternehmen konnte sein Neugeschäft im Vergleich zum Vorjahr mehr als verdoppeln (+118 %) und namhafte Neukunden gewinnen, etwa den Anbieter von erneuerbaren Energien, Lition. Dies geht einher mit einem Zuwachs an neuen talentierten Mitarbeitern (+140 %), die die Präsenz im Markt stärken.
Der Wachstumsschub folgt auf die jüngste, im vergangenen Dezember angekündigte Finanzierungsrunde, die GoCardless’ Open-Banking-Strategie vorantreiben soll und die das Fintech mit fast 1 Milliarde US-Dollar bewertete. Im April führte GoCardless sein erstes Open-Banking-Feature, Instant Bank Pay, in Großbritannien ein. Die Verfügbarkeit in ganz Europa wird bald folgen.
Unternehmen digitalisieren sich zunehmend und erweitern ihr digitales Angebot für Kunden mit der Forderung nach einem erstklassigen Nutzererlebnis, auch im Bezahlprozess. „In der Regel ist die Steigerung der Konversion oder ein schneller Go-to-Market über mehrere Länder hinweg der Anstoß für Unternehmen, eine gute Lösung für Online-Lastschriftzahlungen zu finden“, erklärt Sascha Nagel, Sales Director DACH bei GoCardless.
Epson und DocuSign steigern Konversionsrate mit Online-Lastschriftverfahren von GoCardless
In den vergangenen Monaten hat GoCardless multinationalen Unternehmen rund um den Globus dabei geholfen, ihre Konversionsrate zu steigern, die Präferenzen der Zahler zu berücksichtigen und ihre Markteinführung bei internationaler Expansion zu beschleunigen. So arbeitete GoCardless etwa mit Epson zusammen, um die Einführung von ReadyPrint-Tinten-Abonnements zu forcieren, welche ideal für die durch Covid-19 bedingte Zunahme von Homeoffice und -Schooling sind. Epson konnte sein Ziel erreichen, in neun Märkten gleichzeitig zu starten und nutzte dafür über eine einzige Schnittstelle die Plattform des globalen Zahlungsnetzwerks von GoCardless. Nach der Einführung von GoCardless kontaktierte Epson Kunden, die zuvor den Zahlungsprozess für ReadyPrint abgebrochen hatten, und teilte ihnen mit, dass nun auch das Lastschriftverfahren angeboten wird. Mit positivem Ergebnis: Von diesen Kunden haben 80 Prozent ihren Kauf doch noch abgeschlossen. Darüber hinaus verzeichnet Epson signifikante Verbesserungen nach Region: Achtzig Prozent der Kunden in den Niederlanden und Deutschland zahlen jetzt mit GoCardless. Die Konversionsraten in diesen Ländern stiegen um 40 bis 50 Prozent, auf ein vergleichbares Niveau anderer europäischer Märkte.
Auch DocuSign führte die Zahlung per Lastschrift mit GoCardless ein. Hier konnte die Konversionsrate um 10 Prozent gesteigert werden. Darüber hinaus liegt die Kundenbindung
für GoCardless-Zahler nach 12 Monaten der Nutzung von DocuSign bei 70 Prozent, verglichen mit 69 Prozent bei Kreditkarten- und 61 Prozent bei PayPal-Nutzern.
„Die letzten Monate waren für uns im DACH-Markt sehr spannend, von der Unterzeichnung toller Start-ups wie Lition bis hin zur Unterstützung bekannter Marken wie Epson und DocuSign“, sagt Stephen Reidy, Vice President of Sales und General Manager Nordeuropa bei GoCardless, und fügt an: „Die Region hat schon immer eine starke Vorliebe für Bankeinzüge gehabt, aber mit der zunehmenden Digitalisierung suchen Unternehmen nach ausgereiften Zahlungslösungen. Unsere Kunden bestätigen uns, dass unsere Plattform großen Mehrwert gegenüber den Angeboten von Banken und traditionellen Lastschrift-Anbietern bietet – vor allem aufgrund der einfachen Integration, des globalen Zahlungsnetzwerks, automatisierten Services und der Nutzung neuer Technologien wie sofortige Abrechnung, Betrugsprävention und Open Banking. Während wir in der DACH-Region weiterwachsen, freuen wir uns darauf, noch mehr Händlern zu zeigen, wie sie ihr Geschäft mit jeder einzelnen Zahlung transformieren können.“
GoCardless ist ein führendes Fintech-Unternehmen im Bereich Account-to-Account-Zahlungen. Dank seiner Plattform und seines globalen Zahlungsnetzwerks ermöglicht es Unternehmen, Zahlungen von Kunden auf der ganzen Welt einzuziehen. Mehr als 60.000 Unternehmen weltweit, von multinationalen Unternehmen bis hin zu kleinen und mittelständischen Unternehmen, tätigen jedes Jahr GoCardless-Transaktionen in Höhe von 20 Mrd. USD in über 30 Ländern. Mit Hauptsitz in der UK hat GoCardless vier weitere Niederlassungen in Australien, Deutschland, Frankreich und den USA. Für weitere Informationen besuchen Sie bitte https://gocardless.com/de-de/ und folgen Sie uns auf Twitter @GoCardlessDE.
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