Neue Studie: Finanzinstitute können mit einem Cloud-nativen Ansatz fast 250 Milliarden Euro einsparen

Berlin, 06. Oktober 2022 – Laut einer aktuellen Studie der führenden SaaS-Cloud-Banking-Plattform Mambu und dem US-amerikanischen Forschungs- und Beratungsunternehmen Celent könnten Finanzinstitute mit dem Umstieg auf Cloud-Banking weltweit mehr als 240 Milliarden Euro einsparen.

Die Studie "The Tipping Point for Core Migration" (Der Wendepunkt für die Migration von Kernbankensystemen) belegt, dass Finanzinstitute durch den Wechsel zu Kernbankensystemen mit Cloud-Architektur ihre Hauptausgaben innerhalb von fünf Jahren um 76 Prozent senken könnten. Dies entspricht einer Einsparung von 15 Prozent der gesamten IT-Ausgaben im selben Zeitraum.

Laut den Benchmarks von Mambu für Softwareimplementierungen ist das Einsparpotential für Banken im Vergleich zu traditionellen Kernbankensystemen an zwei Stellen besonders hoch: Zum einen können Vorleistungskosten wie Lizenz- und Systemintegrationsausgaben um rund 50 Prozent verringert werden. Zum anderen lassen sich laufende Kosten wie Wartungsausgaben um 18 Prozent reduzieren.

Die Celent-Analyse zeigt außerdem, dass die Instandhaltungskosten für eine Bankingplattform mit Cloud-Architektur um mehr als 80 Prozent sinken können, sobald diese betriebsbereit ist. Der Wechsel zu einer Cloud-nativen Plattform ist damit auch ressourcenschonend, da zwischen 30 und 40 Prozent weniger Fachkräfte benötigt werden, um veraltete Systeme zu warten.

In einer immer vielfältiger werdenden Wettbewerbslandschaft soll die Studie Finanzinstituten die Vorteile der Cloud-Migration verdeutlichen und ihnen damit entscheidende Vorteile sichern. Da viele Institute veraltete Back-Office-Plattformen verwenden, beeinträchtigen ebenso veraltete Kernbankensysteme die Leistung und schränken die Agilität ein.

Vor dem Hintergrund steigender Kundenerwartungen hat sich die Situation für Banken über die Zeit verschärft und der Bedarf an zukunftsorientierten Cloud-nativen Bankingplattformen wird immer klarer. Bei der Einführung neuer Produkte sowie Dienstleistungen senkt die Cloud-Migration nachweislich die Kosten und den Aufwand. Die Studie zeigt, dass die Markteinführung um 85 Prozent beschleunigt werden kann, was den Banken hilft, auf die sich dynamisch entwickelnde Marktnachfrage zu reagieren.

Werner Knoblich, Chief Revenue Officer bei Mambu, sagt: „Der Konkurrenzkampf in der Finanzbranche in den nächsten zehn Jahren wird Banken dazu zwingen, auf Cloud-native Bankingplattformen zu setzen. Unsere Studie mit Celent soll ein Impulsgeber für Finanzinstitute sein, sich mit dieser modernen Alternative zu Bestandssystemen endlich zu beschäftigen. Neben der Einsparung von Kosten unterstützen diese zukunftsorientierten, Cloud-basierten Bankingplattformen Unternehmen dabei, sich an Marktveränderungen und wandelnde Kundenanforderungen anzupassen. Jedes Finanzunternehmen geht seinen eigenen Weg in Richtung Modernisierung. Die Analyse von Celent zeigt aber ohne Zweifel, dass genau jetzt der Zeitpunkt ist, Veränderungen anzustoßen, um langfristig wettbewerbsfähig zu bleiben."

Craig Focardi, Principal Analyst bei Celent, sagte: "Die Modernisierung der gesamten Bankenbranche ist mittlerweile nur noch eine Frage der Zeit. Obwohl nicht alle Banken den Modernisierungsprozess auf die gleiche Weise angehen werden, sollten Finanzinstitute den Wechsel zu einem Cloud-nativen Ansatz zumindest in Betracht ziehen. Der Wechsel zur Cloud ist nicht nur kostengünstiger in der Integration und im Betrieb als die Bestandssysteme, sondern ermöglicht den Banken auch eine schnelle Anpassung – sei es durch Produktangebote oder Systemänderungen. Dies allein ist von unschätzbarem Wert, da der Markt immer wettbewerbsintensiver wird. Unsere Analyse mit Mambu zeigt nochmal deutlich, dass der Bedarf an einem Cloud-nativen Ansatz noch nie so groß war – sowohl für Banken als auch für deren Kunden."

Die deutsche Neobank N26 hat die Vorteile des Einsatzes einer Cloud-nativen Bankingplattform bereits erkannt. N26 migrierte von ihrem bisherigen Technologiepartner zu einer Lösung mit Mambu, die es ihnen ermöglichte, flexibel und kosteneffizient in verschiedene Märkte zu expandieren. Der Zeitfaktor und der Nutzen waren ein wesentlicher Bestandteil des Einführungsprozesses, und so dauerte die Implementierung nur vier Monate.

Lesen Sie die vollständigen Ergebnisse der Studie „The Tipping Point for Core Migration“ hier.

Über Celent

Celent ist ein Forschungs- und Beratungsunternehmen, das Finanzinstitute bei der Formulierung umfassender Geschäfts- und Technologiestrategien unterstützt. Celent veröffentlicht Berichte, in denen Trends und Best Practices im Bereich der Finanzdienstleistungstechnologie aufgezeigt werden, und führt Beratungsaufträge für Finanzinstitute durch, die Technologie zur Verbesserung bestehender Geschäftsprozesse oder zur Einführung neuer Geschäftsstrategien einsetzen wollen. Mit einem Team von international erfahrenen Analysten ist Celent einzigartig positioniert, um strategische Beratung und Markteinblicke auf globaler Basis zu bieten. Celent ist ein Geschäftsbereich der Oliver Wyman Group, einer hundertprozentigen Tochtergesellschaft von Marsh McLennan. [NYSE: MMC]. Weitere Informationen finden Sie unter www.celent.com.